この記事を読んでいるあなたは、
- 確定申告を簡単に行う方法が知りたい
- チャットレディをバレずに確定申告を行う方法があるのか知りたい
上記のように考えているかも知れません。
収入や報酬がある方は確定申告を行わなければ、脱税として扱われてしまうので毎年欠かさず申告をしなければいけません。
会社が行ってくれていた年末調整とは方法が異なるので、知識がなければ難しく感じる方もいます。
そこで、1人で確定申告を行うのが初めての方でも簡単に申請を済ませることができる会計ソフトをご紹介します。
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なお、以下の記事でおすすめのチャットレディサイトを解説しているので、こちらもぜひご覧ください。
チャットレディは個人事業主と同じ
まず、チャットレディとして稼いだ収入は”給与所得”ではなく”報酬”であるという認識をしましょう。
会社員やパート・アルバイトが得られる収入とは形態が異なるので、チャットレディは個人事業主と同じ扱いになります。
源泉徴収がないので、自分で確定申告を行い正しい金額の税を納めなければいけません。
チャットレディが雇用扱いにならない理由には、以下のようなことが挙げられます。
- 副業チャットレディが本業の会社にバレることを防ぐため
- 青色申告控除を受けることができるようにするため
チャットレディが給与所得になった場合、本業がある方はチャットレディで稼いだ金額と本業で稼いだ分の金額から住民税が割り出されてしまいます。
副収入によって住民税の金額が上がると”副業バレ”してしまうので、このようなことを防ぐために個人事業主として扱われているんです。
また、青色申告は通常の確定申告で使用されている白色申告よりも控除額が大きくなるので、節税を有利に行うことができます。
チャットレディはどんな場合に確定申告が必要？
副業としてチャットレディ活動を行っている方は、1月1日〜12月31日までの所得が20万円を超えた場合に確定申告の対象となります。
一方、本業としてチャットレディを行っている方は年間所得が48万円を超えると申告の対象です。
ただし、所得は”収入から経費を差し引いた金額”になるので注意しましょう。
チャットレディの経費については後述します。
チャットレディの確定申告の流れ
ここからは、チャットレディとして活動中の方が確定申告を行う流れを解説します。
必要な書類などを揃えれば、申告の際に記入ミスなどを防ぐことができるので必ずチェックしておきましょう。
源泉徴収票・支払調書の準備
副業でチャットレディを行っていて会社から給与所得を得ている方は、源泉徴収票を発行してもらいましょう。
源泉徴収票は発行までに数日かかる場合があるので、早めに会社へ相談する必要があります。
一方、本業としてチャットレディを行っている方は支払調書をチャット代理店や事務所から発行してもらいます。
チャット代理店や事務所には、支払調書を発行する義務がありません。
場合によっては応じてもらえないこともあるので、報酬の明細書や報酬が確認できる画面をコピーするなどの手段をお試しください。
書面の経費を準備する
必要経費の領収書やレシートなどを準備します。
チャットレディとして活動を行うと、メイク道具や照明機材などさまざまなアイテムを購入することもあるでしょう。
ライブチャットのために購入した商品の費用は、経費として計上することが可能です。
例えば、以下のようなアイテムは経費として計上できるので、購入した際は領収書を取っておくと確定申告の際に節税することができますよ。
- メイク道具やコスメ商品
- 衣料品（コスプレ衣装・下着など）
- 美容院やエステの利用料金
- 撮影機材
- インテリア
チャットレディ活動のために支払った金額は経費の対象になります。
ただし、全て”ライブチャットで使用するアイテムのみ”となるので注意してください。
もちろん通信料金も必要経費として計上ができるので、明細は保管しておきましょう。
さらに、在宅・出勤チャットレディはそれぞれ家賃の一部や事務所までの交通費を経費として計上できます。
在宅チャットレディの場合は、”賃貸で仕事を行っているスペース”が経費の対象です。
例えば、6畳の部屋を借りて家賃が6万円の場合、ライブチャットで使用しているスペースが1畳分だとします。
1畳のスペースにかかっている金額は1万円…という計算で経費にすることが可能です。
光熱費も在宅チャットレディの必要経費に計上できる可能性があるので、働いている時間から割り出してみるといいでしょう。
確定申告書の準備・記入
確定申告書にはA・Bの2種類、さらに白色・青色があります。
- 申告書A…一時所得や雑所得として申告する場合に使用。所得が少額な場合に使用する。会社員・パート・アルバイトの方が対象。
- 申告書B…事業所得として使用する場合に使用。所得の種類に関わらず誰でも使用可能な申告書で、個人事業主や副業での収入がある場合はB。
- 白色申告（収支内訳書）…簡易的な書類なので初心者でも記入しやすい。提出する書類は青色申告に比べて少ない。帳簿が簡単なメリットはあるが、青色申告の特典が受けられない。
- 青色申告（青色申告決算書）…特別控除があり、最高65万円まで控除を受けることが可能。事前に「青色申告申請書」の提出が必要になる。「複式簿記」で帳簿をつけなければいけないので、知識がなければ難しい。
申告書は、国税庁のホームページからダウンロードができる他、お近くの税務署や確定申告相談会場などでもらうことが可能です。
自身の所得に応じた申告書に記入（入力）をしましょう。
記入欄で悩んでしまう場合は、税務署の窓口で問い合わせることもできますよ。
税務署へ提出
必要事項の記入が済んだら、税務署へ各種書類を持参します。
令和2年分の確定申告の提出期間は2021年2月16日（火）〜3月15日（月）です。
「コロナ禍だから人混みを避けたい」という方には、郵送での提出もできるのでご安心ください。
税務署の住所は、こちらから調べることができます。
宛名は「〇〇税務署御中」記入しましょう。
チャットレディが確定申告するのにおすすめの会計ソフト3選
初めての確定申告に不安を感じているチャットレディの方へ、おすすめの確定申告会計ソフトをご紹介します。
必要事項を入力するだけで自動入力などを行ってくれるので、記入の手間を大幅に減らすことができますよ。
確定申告 会計ソフト「freee」
出典：https://www.freee.co.jp/kakuteishinkoku/shiroiroshinkoku/
会計ソフト「freee」では、○×の質問に答えるだけで書類作成が完了します。
誰にでも簡単に扱うことができるのが特徴です。
メールアドレスを登録後からすぐにサービスを利用することができます。
| お試し期間 | 30日間 |
| 対応サービス | 白色・青色申告 |
| 利用料金 | 月払い：1,180円〜/年払い：11,760円〜 |
弥生「やよいの白色（青色）申告オンライン」
出典：https://www.yayoi-kk.co.jp/
弥生では白色・青色申告でサービスが分かれています。
白色申告に関しては、書類作成を”ずっと無料”で行うことができるので操作に慣れれば使い続けることができるサービスです。
IDを発行後すぐに確定申告の書類を作成することができます。
| お試し期間 | 白色申告（サポートなし）永久/青色申告は初年度無料 |
| 対応サービス | 白色・青色申告 |
| 利用料金 | 年払い（白色申告サポート付き含む）：8,000円〜 |
「マネーフォワード クラウド確定申告」
出典：https://biz.moneyforward.com/
「マネーフォワード」はユーザーを何人でも追加してサービスを利用することができるので、アカウントを使い分ける必要がありません。
| お試し期間 | 30日間 |
| 対応サービス | 白色・青色申告 |
| 利用料金 | 月払い：800円〜/年払い：9,600円〜 |
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チャットレディが確定申告をする際の注意点
確定申告を行う際に注意しておきたいことを解説します。
申告しなければ、余計に税金を支払わなければいけなくなるなどのデメリットがあるので、チェックしておきましょう。
期限を過ぎるとペナルティがある
確定申告の提出期限を過ぎてしまうと、さまざまなペナルティが科されてしまいます。
- 無申告加算税…定められた期限までに確定申告を行わなかった場合は、申告を行う意思の有無に関わらずもともと支払う税金に15〜20%が加算された金額を納税しなければならない。
- 延滞税…期限内に申告を完了できない場合に発生する税。無申告加算税と一緒に納めなければならない。
せっかく確定申告の書類を用意しても提出するのを忘れてしまえば、余分な税を支払わなければならなくなるので必ず期限内に提出するように心がけましょう。
また、申告しなければいけない金額の所得を得ていた場合に”悪質な所得隠し”と税務署から判断されてしまうと、「重加算税」の支払いが発生します。
脱税を疑われないように、毎年申告を滞らないようにしなければいけません。
領収書を紛失しないようにする
前述で、さまざまなアイテムや使用料金が経費として計上できるということを解説しました。
普段から領収書をしっかりと保管している方なら問題はありませんが、中には「経費にできると知らなかったからレシートは捨ててしまった」という方もいるはずです。
その場合は、クレジットカードの明細や出金伝票に記入したものを領収書の代わりにすることができます。
出金伝票は、購入した店舗や日付・金額・商品などを詳細に記入する必要があるので注意しましょう。
確定申告の方法を覚えて節税をしましょう！
チャットレディの方が、初めてでも悩まずに確定申告ができる会計ソフトなどをご紹介しました。
各会計ソフトにはお試し期間があるので、使いやすさなどを比較しながら自分に合ったサービスを利用するとストレスなく確定申告を済ませることができます。
確定申告は、所得がある方なら誰もが毎年頭を悩ませる恒例行事なので、申告方法を覚えて上手に節税を行うようにしましょう。
初めは白色申告で確定申告を行い、チャットレディとして稼げるようになってきた場合は青色申告に挑戦して控除を受けられるように事前申請を提出してみるのもいいかもしれません。
なお、以下の記事でおすすめのチャットレディサイトを解説しているので、こちらもぜひご覧ください。
